Sociální média ve finančních službách: výhody, tipy a příklady

Věci se rychle mění v odvětví finančních služeb, od vzestupu kryptoměn přes růst kategorie fintech aplikací až po vývoj poradenských botů. Jak se finanční služby stávají více digitálním průmyslem, stává se marketing na sociálních sítích stále důležitějším prostředkem propagace prostoru.

I když je vaše organizace tradičnější, sociální média jsou nezbytným kanálem k oslovení mladších zákazníků. A musíte být připraveni na to, co přijde. Gartner zjistil, že 75 % lídrů v oblasti finančních služeb očekává do roku 2026 významné změny v tomto odvětví.

Zde je důvod (a jak) letos vyvinout strategii sociálních médií v oblasti finančních služeb.

8 důvodů, proč používat sociální média ve finančních službách

1. Přilákejte nové publikum

Sociální média jsou místem, kam Generace Z hledá finanční informace. Nejstarším členům této věkové skupiny je letos 25 let. A začnou dosahovat milníků, které si zaslouží finanční poradenství. 70 % z nich si již spoří na důchod.

Téměř čtvrtina mladých lidí ve věku 16 až 24 let již každý měsíc využívá webové stránky nebo aplikaci finančních služeb. Deset procent z nich již vlastní nějakou formu kryptoměny.

I když se nezabýváte marketingem Gen Z, sociální média jsou důležitým kanálem pro spojení s novými zákazníky. Více než tři čtvrtiny (75,4 %) uživatelů internetu využívají sociální média k průzkumu značek.

2. Posilujte vztahy

Budování vztahů je klíčovým využitím sociálních médií pro profesionály ve finančním odvětví. Když jde o peníze, každý chce obchodovat s někým, koho zná a komu důvěřuje.

Rozvoj potenciálních zákazníků a zákazníků online je známý jako sociální prodej. Zde je krátká ukázka, jak to funguje:

Sociální média mohou pomoci identifikovat důležité finanční momenty v životech klientů a potenciálních zákazníků. Například LinkedIn je skvělé místo, kde se můžete dozvědět o změnách kariéry nebo odchodu do důchodu. Sledování obchodních stránek zákazníků vám také může poskytnout přehled o jejich problémech.

Sociální prodej je však obvykle o budování vztahů. Prodej je dlouhodobý cíl.

Když spojení získá novou práci nebo zahájí nové podnikání, nezapomeňte poslat blahopřejnou zprávu. (Téměř 95 % konzultantů pro sociální média efektivně využívá nějakou formu přímého zasílání zpráv.)

Mějte na paměti. Ale neskákejte a zkuste prodat.

Je důležité zaměřit se na poskytování spolehlivých informací a zdrojů. Téměř čtvrtina uživatelů internetu sleduje značku, u které zvažují nákup, na sociálních sítích. Než skočí, chtějí je chvíli sledovat a pozorovat.

Zaměřte se na potřeby zákazníka, ne na prodej.

3. Zdůrazněte účel značky a budujte důvěru komunity

Značky finančních služeb nyní musí prokázat, že jsou více než jen finanční výnosy.

64 % respondentů v průzkumu Edelman Trust Barometer z roku 2022 uvedlo, že investují na základě přesvědčení a hodnot. A 88 % institucionálních investorů „podléhá ESG stejné kontrole jako provozní a finanční úvahy“.

Mladí investoři se zajímají především o udržitelné investování. Průzkum Harris pro CNBC zjistil, že třetina mileniálů, 19 % generace Z a 16 % generace X „často nebo výhradně využívá investice zaměřené na ESG (environmentální, sociální a správní).

A zpráva Natixis ukázala, že 63 % mileniálů má pocit, že mají odpovědnost použít své investice k řešení sociálních problémů.

Důvěra v sektor finančních služeb za posledních 10 let vzrostla. Ale podle Edelman Trust Barometer je to stále nejnedůvěryhodnější odvětví. Sociální média vám umožňují budovat důvěru a řešit problémy zákazníků.

Zdroj: Edelman Trust Barometer 2022

4. Humanizujte svou značku

Lidé chtějí jednat se spolehlivými finančními odborníky. To neznamená, že chtějí, aby jejich poskytovatelé finančních služeb byli chladní. Sociální média vám poskytují skvělou příležitost k humanizaci vaší značky.

Zapojení vedení vaší společnosti na sociálních sítích může být skvělý začátek. Koneckonců, může být jednodušší věřit člověku než instituci.

Potenciální klienti očekávají, že uvidí vaše vrcholové manažery na sociálních sítích. 86 % finančních čtenářů říká, že je důležité, aby vedoucí firmy používali sociální média. Důvěřují vůdcům, kteří používají sociální média, více než těm, kteří je nepoužívají v poměru 6:1.

Tón, který zvolíte, bude samozřejmě záviset na síti, kterou používáte, a na cílovém publiku, které se snažíte oslovit.

Průměrný konzultant používá 4 sociální sítě , zatímco nejúspěšnější 6. Putnamův průzkum mezi sociálními konzultanty v roce 2021 odhalil posun od LinkedIn k Facebooku. Poradci také neustále používají Instagram a TikTok.

5. Získejte klíčové informace o odvětví a zákaznících

Zkuste využít sociální média k průzkumu odvětví finančních služeb. Je to dobrý způsob, jak mít přehled o tom, co se děje ve vašem oboru.

Má konkurence novou nabídku produktů? Blíží se PR katastrofa? Berte sociální média jako systém včasného varování.

Poslech sociálních sítí vám může napovědět, co se v tomto odvětví děje. Funguje to takto:

Můžete také použít sociální naslouchání, abyste se dozvěděli o svých potenciálních zákaznících a zjistili, co od vás chtějí.

Nezapomeňte také sledovat analýzy sociálních médií. Tyto nástroje vám umožní nahlédnout do efektivity vašeho vlastního sociálního úsilí. Můžete zjistit, co funguje nejlépe. Poté za pochodu vylaďte svou marketingovou strategii na sociálních sítích pro klienty finančních služeb.

6. Snižte úsilí a náklady

Sociální úsilí funguje nejlépe, když týmy, oddělení a jednotliví konzultanti používají sociální média koordinovaným způsobem. Je to pravděpodobně způsobeno celkovou platformou pro správu sociálních médií.

Knihovna obsahu je cenným zdrojem pro zaměstnance i značky. Zaměstnanci mají přístup k předem schválenému obsahu, který je připraven k použití. Značky se cítí dobře, když zaměstnanci zveřejňují konzistentní zprávy, které podporují strategické cíle.

Se vším v jedné centrální knihovně nedochází ke zdvojování úsilí nebo nákladů. Tato předem schválená knihovna řeší dva hlavní problémy sociálních médií pro finanční poradce:

1. Nedostatek času
2. Strach z chyby.

7. Poskytujte jednotnou digitální zákaznickou zkušenost

Jak se finanční průmysl stává digitálnějším, měly by ho následovat i služby zákazníkům. Zákazníci chtějí oslovit společnosti na platformách, na kterých již tráví svůj čas. Mohou to být sociální sítě jako Facebook nebo aplikace pro zasílání zpráv, jako je WhatsApp.

Nástroje sociálních služeb zákazníkům umožňují koordinovat služby zákazníkům napříč všemi kanály. Zároveň můžete propojit konverzace se svým CRM. To pomáhá zajistit shodu s požadavky na dobu odezvy a také vedení záznamů.

Můžete také použít roboty sociálních médií k zodpovězení jednoduchých požadavků zákaznické podpory nebo nasměrování uživatelů ke stávajícím zdrojům na vašem webu. Můžete dokonce použít roboty k zobrazení příchozích požadavků a spojit zákazníky se správnými členy vašeho týmu zákaznických služeb.

Sparkcentral od Hootsuite je užitečný nástroj pro vytvoření jednotného programu sociálních služeb zákazníkům.

8. Podívejte se na skutečné obchodní výsledky

Jednoduše řečeno, sociální média ovlivňují váš hospodářský výsledek konkrétním a měřitelným způsobem.

81 % finančních poradců na sociálních sítích tvrdí, že díky svému sociálnímu úsilí vytvořili nová obchodní aktiva. Konzultanti sociálních médií ve skutečnosti úspěšně hlásí průměrný příjem 1,9 milionu dolarů z aktivit na sociálních sítích.

Průzkum Deloitte Global 2022 Gen Z a Millennial Survey zjistily, že optimismus mladých lidí ohledně jejich vlastní finanční situace se zlepšuje. Obě tyto generace se však obecně stále obávají o své finanční zabezpečení.

Zdroj: Mood Monitor Drivers, Deloitte Global 2022 Gen Z a Millennial Survey.

Globální průzkum Natixis mezi jednotlivými investory zároveň zjistil, že 40 % mileniálů a 46 % bohatých mileniálů chce osobní finanční poradenství od finančního poradce. Sociální média jsou ideálním místem pro spojení s těmito novými zákazníky.

Zdroj: Natixis Global Individual Investor Survey: Pět finančních pravd o mileniálech ve věku 40 let.

Vytvoření strategie sociálních médií pro finanční služby: 4 tipy

1. Zaměřte se na dodržování předpisů

FINRA, FCA, FFIEC, IIROC, SEC, PCI, AMF, GDPR – ze všech požadavků na shodu se vám může zatočit hlava.

Je důležité mít zavedené procesy a nástroje pro dodržování předpisů, zejména pro správu používání sociálních médií nezávislými konzultanty.

Zapojte svůj tým pro dodržování předpisů, aby vytvořil strategii sociálních médií pro finanční služby. Budou mít důležitá doporučení ohledně kroků, které musíte podniknout, abyste ochránili svou značku.

Je také důležité mít správný schvalovací řetězec pro všechny příspěvky na sociálních sítích. Například FINRA uvádí :

„Registrovaný vedoucí pracovník musí před použitím zkontrolovat jakoukoli sociální síť, kterou přidružená osoba hodlá používat k podnikání.“

2. Vše archivujte

To spadá do souladu, ale je natolik důležité, že stojí za zmínku samostatně.

Podle FINRA: „Firmy a jejich registrovaní zástupci musí uchovávat záznamy o komunikaci související s jejich ‚podnikáním jako takovým‘.“

Tyto záznamy musí být uchovávány po dobu nejméně tří let.

Integrace Hootsuite s řešeními pro dodržování předpisů, jako jsou Brolly a Smarsh, automaticky archivuje všechny příspěvky na sociálních sítích. Váš sociální obsah bude uložen v zabezpečené a prohledávatelné databázi spolu s původním kontextem.

3. Proveďte audit sociálních médií

Díky auditu sociálních médií zdokumentujete všechny sociální kanály vaší společnosti na jednom místě. Zaznamenáte si také všechny klíčové informace související s každým z nich. Zároveň budete lovit případné podvodníky nebo neoficiální účty, aby mohly být uzavřeny.

Začněte sepsáním všech účtů, které váš interní tým pravidelně používá. Ale pamatujte, toto je jen výchozí bod. Budete muset hledat staré nebo opuštěné účty a účty pro konkrétní oddělení.

Když už jste u toho, dávejte si pozor na sociální platformy, kde nemáte sociální účty. Možná je čas tam registrovat profily. (TikTok, někdo?) I když ještě nejste připraveni tyto nástroje používat, můžete si rezervovat deskriptory značky pro budoucí použití.

Vytvořili jsme bezplatnou šablonu auditu sociálních médií, která vám pomůže uspořádat veškerý váš výzkum, když jste v něm.

4. Implementujte politiku sociálních médií

Zásady sociálních médií řídí používání sociálních médií ve vaší organizaci. To zahrnuje účty vašich konzultantů a agentů.

Kontaktujte všechny relevantní týmy ve vaší organizaci, včetně:

• Dohoda
• Právní
• TENTO
• Informační bezpečnost
• Lidské zdroje
• vztahy s veřejností
• Marketing

Všechny tyto týmy musí přispět. To vám pomůže udržet konzistenci značky a zároveň snížit problémy s dodržováním předpisů.

Vaše zásady budou také definovat týmové role a schvalovací struktury, aby každý pochopil pracovní postup zveřejňování na sociálních sítích. Tato předchozí jasnost může pomoci snížit frustraci z toho, že sociální média možná nerostou tak rychle, jak by si někteří přáli.

Využívání sociálních médií pro účely finančního průmyslu může také přinášet bezpečnostní rizika. Zahrňte do svých zásad pro sociální média část, která popisuje bezpečnostní protokoly pro méně sexuální aspekty sociálních médií. Například jak často měnit hesla a jak často aktualizovat software.

Nejlepší sociální mediální kampaně pro finanční služby

1. Aktuální x MrBeast

Current je společnost poskytující finanční služby, která primárně nabízí služby mobilního bankovnictví prostřednictvím aplikace. Aby zvýšili povědomí o značce, uzavřeli partnerství s významnými influencery, mezi které patří Hailey Bieber a Logan Paul.

Zejména rozvinuli pokračující spolupráci s influencerem MrBeast. Dvě z výsledných sociálních videí se umístila na 1. místě mezi Nejsledovanějšími videi na YouTube. Kampaň vedla k 700% nárůstu žádostí o peníze prostřednictvím aplikace Current, čímž se stala finanční aplikací číslo 5 v Apple App Store.

2. BNY Mellon #DoWellBetter

BNY Mellon navrhl kampaň, aby zdůraznil pozitivní dopad svých bohatých klientů. Kampaň s krásnými portréty a video rozhovory ukázala, jak chytré investování a správa aktiv s BNY Mellon jim umožnilo nashromáždit zdroje k pozitivní změně.

Vyprávění příběhů zákazníků je pro finanční instituce dobrým způsobem, jak navázat lidské spojení na platformách sociálních médií.

3. CloudTax Influence Campaign Targeting Generation Z

Tento kanadský startup v oblasti daňového softwaru se spojil s několika influencery. Primárně používali TikTok k oslovení publika Gen Z. Zakladatel a generální ředitel Nimalan Balachandran pro Global News řekl, že influencer marketing řídil zhruba čtvrtinu růstu společnosti.

Jejich videa influencerů odrážejí jedinečný vzhled a dojem z TikTok. To jim umožnilo spojit se s komunitou platformy způsobem, který by s tradičnějším sociálním obsahem nebyl možný.

@passionstoprofits

#daňová sezóna #daňovéodpisy #daňovéodpisy #taxes2021 #payyourtaxes #moneytok #smallbusinesscheck #smallbusinesstips_ #smallbusinessowner #cloudtaxpartner

♬ Runaway (U & I) – Galantis

4 Skupina Vanguard #GettingSocial

Investiční společnost Vanguard Group se pomocí týdenní série sociálních videí dělí o své zkušenosti v oblasti investování a dalších finančních témat.

Zveřejňování videí podle konzistentního plánu trénuje odběratele, aby očekávali obsah. To povzbuzuje diváky, aby se přihlásili každý týden a postupem času se stali pravidelnými diváky. Videa nabízejí krátké a snadné nápady. Nevyžadují mnoho času od zaneprázdněných následovníků.

Také provozují sociální reklamy, které se zabývají podobnými tématy. To umožňuje uživatelům sociálních médií přístup ke vzdělávacímu obsahu a obsahu zaměřenému na konverzi, který funguje v tandemu.

5. Penn Mutual: Knihovna obsahu pro konzultanty

Penn Mutual má v marketingovém oddělení vyhrazené obsahové studio. Vytvářejí, testují a vylepšují sociální obsah, který tvoří páteř knihovny obsahu konzultanta.

Sociální tým upravuje obsah tak, aby vyhovoval různým publikům. Poté jej přidají do knihovny obsahu, kde si jej mohou finanční poradci přizpůsobit a sdílet. Používají Hootsuite Amplify, aby proces sdílení umožnili pouhými několika kliknutími nebo klepnutími.

Každý pátek společnost rozesílá seznam nového obsahu, který mohou konzultanti zveřejnit nebo naplánovat.

Hootsuite usnadňuje sociální marketing profesionálům v oblasti finančních služeb. Z jediného řídicího panelu můžete spravovat všechny své sítě, zvyšovat příjmy, poskytovat služby zákazníkům, snižovat rizika a zajišťovat dodržování předpisů. Podívejte se na platformu v akci.