Bipartisan Bill se zaměřuje na praní špinavých peněz po havárii FTX

Dva američtí senátoři navrhují zákon o boji proti praní kryptoměn. Někdo řekne, že jde o dodatečné omezující opatření proti kryptografii.

Američtí senátoři Elizabeth Warren a Roger Marshall představili návrh zákona, jehož cílem je minimalizovat nelegální používání kryptoměn. Pokud by se tento návrh stal zákonem, zákon Digital Asset Money Laundering Act by rozšířil některé aspekty zákona o bankovním tajemství (BSA), zákona z Nixonovy éry schváleného Kongresem k boji proti praní špinavých peněz, na kryptografické entity, jako je peněženka. poskytovatelé a těžaři kryptoměn.

Dva američtí senátoři navrhují zákon o boji proti praní špinavých peněz v kryptoměnách

Konkrétně tento nový zákon bude na tyto subjekty uplatňovat pravidla Poznej svého zákazníka, která vyžaduje, aby je síť pro vymáhání finanční kriminality (FinCeEN) ministerstva financí provozovala jako podniky poskytující finanční služby. Další rozšíření BSA bude vyžadovat, aby občané USA vyplnili formulář u Internal Revenue Service (IRS) pokaždé, když provedou transakce s digitálními aktivy v hodnotě vyšší než 10 000 USD.

Tento zákon navíc umožní FinCEN implementovat pravidlo navržené agenturou na konci roku 2020, které by vyžadovalo, aby finanční instituce hlásily transakce související s „nekótovanými“ digitálními peněženkami. Podle CoinDesk se jedná o peněženky, ve kterých je obsah zcela pod kontrolou uživatele, nikoli burzy nebo jiné třetí strany. Zákon také zakazuje finančním institucím používat nebo obchodovat s mixéry, které často slouží k zastírání původu finančních prostředků.

Někdo řekne, že další omezující opatření proti kryptografii

„Zkorumpované země, oligarchové, narkobaroni a obchodníci s lidmi využívají digitální aktiva k praní miliard ukradených finančních prostředků, vyhýbání se sankcím a financování terorismu,“ řekl senátor Warren. „Kryptoprůmysl by se měl řídit pravidly zdravého rozumu, jako jsou banky, věřitelé a Western Union, a tato legislativa zajistí stejné standardy pro podobné finanční transakce. Tento dvoustranný návrh zákona pomůže uzavřít existující mezery v boji proti praní špinavých peněz a posílí vymáhání práva s cílem lépe chránit národní bezpečnost USA.

Tato iniciativa senátorů Warrena a Marshalla proti praní špinavých peněz proti kryptoměnám přichází den po podání obžaloby ministerstvem spravedlnosti, Komisí pro cenné papíry a burzu a Komisí pro obchodování s komoditními futures na zakladatele a bývalého generálního ředitele FTX Sama Bankman-Frieda. V časové tísni je pravděpodobnost, že tento projekt proběhne rychle, velmi malá. Oba senátoři jej budou muset pravděpodobně navrhnout znovu příští rok.