Überparteilicher Gesetzentwurf zielt auf Krypto-Geldwäsche nach dem FTX-Absturz ab

Zwei US-Senatoren schlagen einen Gesetzentwurf zur Bekämpfung der Kryptowährungswäsche vor. Jemand wird sagen, dass dies eine zusätzliche restriktive Maßnahme gegen die Kryptographie ist.

Die US-Senatoren Elizabeth Warren und Roger Marshall haben einen parteiübergreifenden Gesetzentwurf eingebracht, der darauf abzielt, die illegale Nutzung von Kryptowährungen zu minimieren. Sollte dieser Vorschlag in Kraft treten, würde der Digital Asset Money Laundering Act einige Aspekte des Bank Secrecy Act (BSA), eines vom Kongress zur Bekämpfung der Geldwäsche verabschiedeten Gesetzes aus der Nixon-Ära, auf kryptografische Einheiten wie eine Wallet erweitern. Anbieter und Miner von Kryptowährungen.

Zwei US-Senatoren schlagen Gesetzesentwurf zur Bekämpfung der Krypto-Geldwäsche vor

Konkret wird dieses neue Gesetz die „Know Your Customer“-Regeln auf diese Unternehmen anwenden und das Financial Crime Enforcement Network (FinCeEN) des Finanzministeriums verpflichten, sie als Finanzdienstleistungsunternehmen zu betreiben. Eine weitere Ausweitung des BSA sieht vor, dass US-Bürger jedes Mal, wenn sie Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten im Wert von mehr als 10.000 US-Dollar tätigen, ein Formular beim Internal Revenue Service (IRS) einreichen müssen.

Darüber hinaus wird dieses Gesetz es FinCEN ermöglichen, eine von der Agentur Ende 2020 vorgeschlagene Regel umzusetzen, die Finanzinstitute dazu verpflichten würde, Transaktionen im Zusammenhang mit „nicht gelisteten“ digitalen Geldbörsen zu melden. Laut CoinDesk handelt es sich dabei um Wallets, deren Inhalte vollständig vom Benutzer kontrolliert werden und nicht von einer Börse oder einem anderen Dritten. Das Gesetz verbietet Finanzinstituten außerdem die Nutzung oder den Handel mit Mixern, die oft dazu dienen, die Herkunft von Geldern zu verschleiern.

Manche werden sagen, dass es sich um eine zusätzliche restriktive Maßnahme gegen die Kryptographie handelt

„Korrupte Länder, Oligarchen, Drogenbosse und Menschenhändler nutzen digitale Vermögenswerte, um Milliarden gestohlener Gelder zu waschen, Sanktionen zu umgehen und Terrorismus zu finanzieren“, sagte Senator Warren. „Die Kryptoindustrie sollte den Regeln des gesunden Menschenverstandes wie Banken, Kreditgeber und Western Union folgen und diese Gesetzgebung wird die gleichen Standards für ähnliche Finanztransaktionen gewährleisten.“ Dieser parteiübergreifende Gesetzentwurf wird dazu beitragen, bestehende Lücken bei der Bekämpfung der Geldwäsche zu schließen und die Strafverfolgung zu stärken, um die nationale Sicherheit der USA besser zu schützen.“

Diese Anti-Krypto-Geldwäsche-Initiative der Senatoren Warren und Marshall kommt einen Tag nach der Einreichung von Anklagen durch das Justizministerium, die Securities and Exchange Commission und die Commodity Futures Trading Commission gegen den FTX-Gründer und ehemaligen CEO Sam Bankman-Fried. Aus Zeitgründen ist die Wahrscheinlichkeit, dass dieses Projekt schnell umgesetzt wird, sehr gering. Die beiden Senatoren werden es wahrscheinlich nächstes Jahr erneut vorschlagen müssen.