Proyecto de ley bipartidista apunta al lavado de criptodinero después de la caída de FTX

Dos senadores estadounidenses proponen un proyecto de ley para combatir el lavado de criptomonedas. Alguien dirá que se trata de una medida restrictiva adicional contra la criptografía.

Los senadores estadounidenses Elizabeth Warren y Roger Marshall han presentado un proyecto de ley bipartidista destinado a minimizar el uso ilegal de criptomonedas. Si esta propuesta se convierte en ley, la Ley de Lavado de Dinero de Activos Digitales ampliaría algunos aspectos de la Ley de Secreto Bancario (BSA), una ley de la era de Nixon aprobada por el Congreso para combatir el lavado de dinero, para cubrir entidades criptográficas como una billetera. proveedores y mineros de criptomonedas.

Dos senadores estadounidenses proponen proyecto de ley para combatir el lavado de dinero con criptomonedas

Específicamente, esta nueva ley aplicará las reglas de Conozca a su Cliente a estas entidades, requiriendo que la Red de Control de Delitos Financieros (FinCeEN) del Departamento del Tesoro las opere como negocios de servicios financieros. Otra expansión de la BSA requerirá que los ciudadanos estadounidenses presenten un formulario ante el Servicio de Impuestos Internos (IRS) cada vez que realicen transacciones de activos digitales por valor de más de $10,000.

Además, esta ley permitirá a FinCEN implementar una regla propuesta por la agencia a fines de 2020 que requeriría que las instituciones financieras reporten transacciones relacionadas con billeteras digitales “no listadas”. Según CoinDesk, se trata de monederos en los que el contenido está completamente controlado por el usuario, y no por un intercambio u otro tercero. La ley también prohíbe que las instituciones financieras utilicen o comercialicen mezcladores, que a menudo se utilizan para ocultar el origen de los fondos.

Algunos dirán que una medida restrictiva adicional contra la criptografía

“Países corruptos, oligarcas, capos de la droga y traficantes de personas están utilizando activos digitales para lavar miles de millones de fondos robados, evadir sanciones y financiar el terrorismo”, dijo el Senador Warren. “La industria de la criptografía debe seguir reglas de sentido común como los bancos, los prestamistas y Western Union, y esta legislación garantizará los mismos estándares para transacciones financieras similares. Este proyecto de ley bipartidista ayudará a cerrar las brechas existentes contra el lavado de dinero y fortalecerá la aplicación de la ley para proteger mejor la seguridad nacional de los Estados Unidos”.

Esta iniciativa contra el lavado de dinero con criptomonedas de los senadores Warren y Marshall se produce un día después de la presentación de acusaciones por parte del Departamento de Justicia, la Comisión de Bolsa y Valores y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos contra el fundador y ex director ejecutivo de FTX, Sam Bankman-Fried. limitaciones de tiempo, la probabilidad de que este proyecto vaya rápido es muy pequeña. Es probable que los dos senadores tengan que proponerlo nuevamente el próximo año.