Bipartisan Bill tähtää kryptorahanpesuun FTX-onnettomuuden jälkeen

Kaksi Yhdysvaltain senaattoria ehdottaa lakiesitystä kryptovaluutanpesun torjumiseksi. Joku sanoo, että tämä on ylimääräinen rajoittava toimenpide kryptografiaa vastaan.

Yhdysvaltain senaattorit Elizabeth Warren ja Roger Marshall ovat esittäneet kaksipuolisen lain, jonka tarkoituksena on minimoida kryptovaluuttojen laiton käyttö . Jos tästä ehdotuksesta tulisi laki, Digital Asset Money Laundering Act laajentaisi joitakin osa-alueita Bank Secrecy Actista (BSA), kongressin hyväksymästä Nixonin aikakaudesta rahanpesun torjuntaa koskevasta laista, kattamaan salausyksiköt, kuten lompakon. kryptovaluuttojen tarjoajat ja kaivostyöntekijät.

Kaksi Yhdysvaltain senaattoria ehdottaa lakia kryptorahanpesun torjumiseksi

Tämä uusi laki koskee erityisesti Know Your Customer -sääntöjä näihin yksiköihin, mikä edellyttää, että valtiovarainministeriön Financial Crime Enforcement Network (FinCeEN) harjoittaa niitä rahoituspalveluyrityksinä. Toinen BSA:n laajennus edellyttää, että Yhdysvaltain kansalaiset jättävät lomakkeen Internal Revenue Servicelle (IRS) joka kerta, kun he tekevät digitaalisen omaisuuden liiketoimia yli 10 000 dollarin arvosta.

Lisäksi tämä laki antaa FinCENille mahdollisuuden toteuttaa viraston vuoden 2020 lopussa ehdottaman säännön, joka velvoittaisi rahoituslaitokset raportoimaan ”listaamattomiin” digitaalisiin lompakoihin liittyvistä liiketoimista. CoinDeskin mukaan nämä ovat lompakoita, joiden sisältöä hallitsee täysin käyttäjä, ei pörssi tai muu kolmas osapuoli. Laki myös kieltää rahoituslaitoksia käyttämästä tai käymästä kauppaa sekoittimilla, joita käytetään usein peittelemään varojen alkuperää.

Jotkut sanovat, että ylimääräinen rajoittava toimenpide kryptografiaa vastaan

”Korruptoituneet maat, oligarkit, huumeherrat ja ihmiskauppiaat käyttävät digitaalista omaisuutta miljardien varastettujen varojen pesuun, pakotteiden kiertämiseen ja terrorismin rahoittamiseen”, sanoi senaattori Warren. ”Kryptoteollisuuden tulee noudattaa terveen järjen sääntöjä, kuten pankit, lainanantajat ja Western Union, ja tämä lainsäädäntö takaa samat standardit samanlaisille rahoitustransaktioille. Tämä kahden puolueen lakialoite auttaa kuromaan nykyiset rahanpesun vastaiset puutteet ja vahvistamaan lainvalvontaa suojelemaan paremmin Yhdysvaltain kansallista turvallisuutta.

Tämä senaattorien Warrenin ja Marshallin toteuttama salauksen rahanpesun vastainen aloite tulee päivä sen jälkeen, kun oikeusministeriö, arvopaperi- ja pörssikomitea ja Commodity Futures Trading Commission ovat nostaneet syytteet FTX:n perustajaa ja entistä toimitusjohtajaa Sam Bankman-Friedia vastaan. aikarajoitusten vuoksi on erittäin pieni todennäköisyys, että tämä projekti etenee nopeasti. Kahden senaattorin on todennäköisesti ehdotettava sitä uudelleen ensi vuonna.