Un projet de loi bipartite cible le blanchiment d’argent crypto après le crash de FTX

Deux sénateurs américains proposent un projet de loi pour lutter contre le blanchiment de crypto-monnaie. Quelqu’un dira qu’il s’agit d’une mesure restrictive supplémentaire contre la cryptographie.

Les sénateurs américains Elizabeth Warren et Roger Marshall ont présenté un projet de loi bipartite visant à minimiser l’utilisation illégale des crypto-monnaies. Si cette proposition devenait loi, le Digital Asset Money Laundering Act étendrait certains aspects du Bank Secrecy Act (BSA), une loi de l’ère Nixon adoptée par le Congrès pour lutter contre le blanchiment d’argent, pour couvrir les entités cryptographiques telles qu’un portefeuille. fournisseurs et mineurs de crypto-monnaies.

Deux sénateurs américains proposent un projet de loi pour lutter contre le blanchiment d’argent crypto

Plus précisément, cette nouvelle loi appliquera les règles Know Your Customer à ces entités, obligeant le Financial Crime Enforcement Network (FinCeEN) du Département du Trésor à les exploiter en tant qu’entreprises de services financiers. Une autre extension de la BSA obligera les citoyens américains à déposer un formulaire auprès de l’Internal Revenue Service (IRS) chaque fois qu’ils effectueront des transactions d’actifs numériques d’une valeur supérieure à 10 000 $.

De plus, cette loi permettra au FinCEN de mettre en œuvre une règle proposée par l’agence fin 2020 qui obligerait les institutions financières à déclarer les transactions liées aux portefeuilles numériques « non cotés ». Selon CoinDesk, il s’agit de portefeuilles dont le contenu est entièrement contrôlé par l’utilisateur, et non par un échange ou un autre tiers. La loi interdit également aux institutions financières d’utiliser ou de commercialiser des mélangeurs, qui sont souvent utilisés pour dissimuler l’origine des fonds.

Certains diront qu’une mesure restrictive supplémentaire contre la cryptographie

« Les pays corrompus, les oligarques, les barons de la drogue et les trafiquants d’êtres humains utilisent des actifs numériques pour blanchir des milliards de fonds volés, échapper aux sanctions et financer le terrorisme », a déclaré le sénateur Warren. «L’industrie de la cryptographie devrait suivre des règles de bon sens comme les banques, les prêteurs et Western Union et cette législation garantira les mêmes normes pour des transactions financières similaires. Ce projet de loi bipartisan contribuera à combler les lacunes existantes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et à renforcer l’application de la loi afin de mieux protéger la sécurité nationale des États-Unis.

Cette initiative anti-crypto-blanchiment d’argent des sénateurs Warren et Marshall intervient un jour après le dépôt d’actes d’accusation par le ministère de la Justice, la Securities and Exchange Commission et la Commodity Futures Trading Commission contre le fondateur et ancien PDG de FTX, Sam Bankman-Fried. contraintes de temps, la probabilité que ce projet aille vite est très faible. Les deux sénateurs devront probablement le proposer à nouveau l’année prochaine.