Bill bipartisan prende di mira il riciclaggio di denaro crittografico dopo il crollo di FTX

Due senatori statunitensi stanno proponendo un disegno di legge per combattere il riciclaggio di criptovalute. Qualcuno dirà che si tratta di un’ulteriore misura restrittiva contro la crittografia.

I senatori statunitensi Elizabeth Warren e Roger Marshall hanno presentato un disegno di legge bipartisan volto a ridurre al minimo l’uso illegale delle criptovalute. Se questa proposta diventasse legge, il Digital Asset Money Laundering Act amplierebbe alcuni aspetti del Bank Secrecy Act (BSA), una legge dell’era Nixon approvata dal Congresso per combattere il riciclaggio di denaro, per coprire entità crittografiche come un portafoglio. fornitori e minatori di criptovalute.

Due senatori statunitensi propongono un disegno di legge per combattere il riciclaggio di criptovalute

Nello specifico, questa nuova legge applicherà le regole Know Your Customer a queste entità, richiedendo al Financial Crime Enforcement Network (FinCeEN) del Dipartimento del Tesoro di gestirle come società di servizi finanziari. Un’altra espansione della BSA richiederà ai cittadini statunitensi di presentare un modulo all’Internal Revenue Service (IRS) ogni volta che effettuano transazioni di asset digitali per un valore superiore a $ 10.000.

Inoltre, questa legge consentirà a FinCEN di implementare una norma proposta dall’agenzia alla fine del 2020 che richiederebbe alle istituzioni finanziarie di segnalare le transazioni relative a portafogli digitali “non quotati”. Secondo CoinDesk, si tratta di portafogli in cui i contenuti sono completamente controllati dall’utente e non da uno scambio o da altre terze parti. La legge proibisce inoltre alle istituzioni finanziarie di utilizzare o commerciare in mixer, che vengono spesso utilizzati per mascherare l’origine dei fondi.

Alcuni diranno che un’ulteriore misura restrittiva contro la crittografia

“Paesi corrotti, oligarchi, signori della droga e trafficanti di esseri umani stanno utilizzando risorse digitali per riciclare miliardi di fondi rubati, eludere le sanzioni e finanziare il terrorismo”, ha affermato il senatore Warren. “L’industria delle criptovalute dovrebbe seguire regole di buon senso come banche, istituti di credito e Western Union e questa legislazione garantirà gli stessi standard per transazioni finanziarie simili. Questo disegno di legge bipartisan aiuterà a colmare le lacune esistenti in materia di antiriciclaggio e rafforzerà le forze dell’ordine per proteggere meglio la sicurezza nazionale degli Stati Uniti”.

Questa iniziativa antiriciclaggio dei senatori Warren e Marshall arriva il giorno dopo la presentazione delle accuse da parte del Dipartimento di Giustizia, della Securities and Exchange Commission e della Commodity Futures Trading Commission contro il fondatore ed ex CEO di FTX Sam Bankman-Fried. limiti di tempo, la probabilità che questo progetto vada a buon fine è molto ridotta. I due senatori dovranno probabilmente riproporlo il prossimo anno.