FTX暴落を受けて超党派の法案が仮想通貨マネーロンダリングを対象に

2人の米国上院議員が仮想通貨ロンダリングと戦うための法案を提案している。これは暗号化に対する追加の制限措置であると言う人もいるでしょう。

米国上院議員のエリザベス・ウォーレン氏とロジャー・マーシャル氏は、仮想通貨の違法使用を最小限に抑えることを目的とした超党派の法案を提出した。この提案が成立すれば、デジタル資産マネーロンダリング法は、マネーロンダリングと戦うために議会を通過したニクソン時代の法律である銀行秘密法（BSA）の一部を拡大し、ウォレットなどの暗号エンティティを対象とすることになる。暗号通貨のプロバイダーとマイナー。

2人の米国上院議員が仮想通貨マネーロンダリングと戦うための法案を提案

具体的には、この新法はこれらの事業体に顧客確認規則を適用し、財務省の金融犯罪取締ネットワーク（FinCeEN）に金融サービス事業として運営することを義務付ける。BSAのさらなる拡大により、米国国民は1万ドル以上のデジタル資産取引を行うたびに内国歳入庁（IRS）にフォームを提出することが義務付けられる。

さらに、この法律により、FinCENは2020年末に金融機関に「非上場」デジタルウォレットに関連する取引の報告を義務付ける同局が提案した規則を導入することが可能となる。CoinDeskによると、これらは取引所やその他の第三者によってではなく、ユーザーによって内容が完全に管理されるウォレットだという。同法は、金融機関が資金の出所を偽装するためによく使われるミキサーの利用や取引も禁じている。

暗号化に対する追加の制限措置だと言う人もいるだろう。

ウォーレン上院議員は「腐敗した国々、寡頭政治、麻薬王、人身売買業者はデジタル資産を利用して、盗まれた数十億の資金を洗浄し、制裁を回避し、テロ資金を調達している」と述べた。「仮想通貨業界は銀行、金融業者、ウェスタンユニオンと同様の常識的なルールに従うべきであり、この法律は同様の金融取引に対しても同じ基準を保証することになります。この超党派の法案は、既存のマネーロンダリング対策の溝を埋め、米国の国家安全保障をより良く守るために法執行を強化するのに役立つだろう。」

ウォーレン上院議員とマーシャル上院議員によるこの仮想通貨マネーロンダリング対策の取り組みは、司法省、証券取引委員会、商品先物取引委員会がFTX創設者で元CEOのサム・バンクマン・フリード氏を起訴した翌日に行われた。時間の制約があるため、このプロジェクトがすぐに完了する可能性は非常に低いです。２人の上院議員は来年も再度提案しなければならない可能性が高い。