실리콘밸리 은행, 미국 은행 규제당국에 의해 폐쇄
실리콘 밸리 은행은 예금의 급격한 유출과 새로운 자본 조달 시도 실패로 인해 기술 중심 은행의 미래에 의문을 제기한 후 금요일 미국 규제 당국에 의해 폐쇄되었습니다.
약 2,090억 달러의 자산을 보유한 SVB는 2008년 워싱턴 뮤추얼 파산 이후 미국 역사상 두 번째로 큰 은행 파산이었으며, 18개월 전에도 440억 달러 이상 가치가 없었던 대출 기관의 급격한 몰락을 기록했습니다.
은행 예금을 최대 25만 달러까지 보장하는 미국 규제 기관인 연방예금보험공사(Federal Deposit Insurance Corporation)는 SVB를 폐쇄하고 보험 예금자들이 월요일까지 자금을 이용할 수 있을 것이라고 말했습니다.
SVB의 고객 중 다수는 벤처 캐피탈 펀드, 기술 및 의료 스타트업이었으며 계정 잔액이 FDIC가 보장하는 최대 금액보다 훨씬 높아야 했습니다. 규제 당국은 해당 예금자들이 다음 주에 초기 지불금을 받을 것이며 나머지는 SVB 자산에 어떤 일이 발생하는지에 따라 달라질 것이라고 말했다.
규제 기관은 역사적으로 파산한 채권자를 더 크고 안정적인 법인과 결합하려고 노력해 왔습니다. 예를 들어 Washington Mutual은 JPMorgan Chase에 매각되었습니다. FDIC는 SVB 판매 수익금을 사용하여 더 큰 기부자에게 지불금을 지급할 것이라고 말했습니다.
금요일 SVB 채권 가격은 선순위 부채가 달러당 약 45센트, 후순위 부채가 12.5센트에 거래되는 등 채권 보유자들이 큰 손실을 입을 준비가 되어 있음을 시사하며 하락했습니다.
앞서 금요일 SVB는 채권 포트폴리오의 손실을 충당하기 위해 22억 5000만 달러의 새로운 자금을 조달하려는 노력을 포기하고 이를 구제할 구매자를 찾기 시작했다고 이 노력에 대해 잘 알고 있는 사람들이 말했습니다.
SVB 주식은 뉴욕 나스닥에서 초기 거래 중에 정체되었고 그 문제는 비슷한 저축 및 자금 조달 프로필을 가진 것으로 여겨지는 다른 여러 미국 은행에 영향을 미쳤습니다.
Pacific West, Western Alliance 및 First Republic의 거래는 처음에 모두 40~50% 하락한 후 변동성으로 인해 모두 중단되었습니다. 시그니쳐 뱅크(Signature Bank)도 주식이 거의 30% 하락한 후 거래가 잠시 중단되었습니다. 이들 은행 중 일부는 자산 및 예금자 기반 측면에서 SVB와의 차이점을 강조하는 성명을 발표함으로써 시장을 진정시키려 했습니다.
은행 그룹의 문제는 기술 붐이 절정에 달했을 때 예금 중 910억 달러를 모기지 채권 및 미국 국채와 같은 장기 증권에 예치하기로 결정한 데서 비롯됩니다. 구입했다. 연준이 금리를 공격적으로 인상한 후
회사는 투자자들에게 12억 5천만 달러의 보통주와 5억 달러의 의무 전환 우선주를 추가로 매각할 계획이었습니다. 이는 고객이 예금을 인출하기 위해 개시한 약 210억 달러의 증권 매각으로 인해 발생한 SVB의 약 18억 달러 손실을 상쇄하는 데 도움이 될 것입니다.
목요일에 SVB와 인수자 Goldman Sachs는 주식 공모를 완료하기 위해 서둘렀습니다. Goldman은 오후 중반까지 전환사채 거래에 대한 충분한 관심을 불러일으켰지만 SVB 주식이 폭락하면서 보통주 매각이 방해를 받았다고 한 관계자는 전했다. 사모펀드 회사인 제너럴 애틀랜틱(General Atlantic)도 배치가 완료되면 자본금 5억 달러를 제공하겠다고 약속했습니다.
은행의 주가는 목요일 96억 달러의 시가총액을 없애며 가장 큰 폭의 하락을 기록했습니다. SVB 주식은 거래가 중단되기 전인 금요일 개장 전 거래에서 60% 이상 하락했습니다.
최근 몇 년 동안 미국 은행의 실패는 극히 드물었습니다. 마지막 FDIC 보험 은행은 2020년 10월에 문을 닫았고 마지막으로 2014년에 10개를 넘었습니다.
SVB 문제의 영향은 모든 곳에서 느낄 수 있습니다. 대출 기관은 미국 벤처 캐피털 지원 기술 및 생명 과학 회사의 절반을 위한 은행 파트너이며 사모 펀드 업계에 10조 달러의 신용 한도를 제공하는 데 많은 역할을 합니다.
일부 신생 기업이 돈을 인출하기 시작하면서 그의 고객은 목요일에 은행의 재정 상태에 대해 점점 더 경계하게 되었습니다. 일부 벤처 캐피탈 그룹은 이번 주 초에 일부 포트폴리오 회사에 대출 기관에서 예금 일부를 인출하는 것을 고려하도록 조언하기 시작했음을 인정했습니다.
수십억 달러 규모의 벤처 캐피털 펀드의 리더 중 한 사람은 “실리콘 밸리를 지원하는 40년 간의 SVB 비즈니스 관계가 14시간 만에 증발했습니다.”라고 말했습니다.
뉴욕의 Joshua Franklin, Eric Platt, Ortenka Aliai, Antoine Gard 및 Brooke Masters와 샌프란시스코의 Tubby Kinder 및 George Hammond가 보고합니다. 뉴욕의 Stephen Handel과 런던의 Robert Smith가 추가 보고했습니다.
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