Ponadpartyjny Bill celuje w pranie brudnych pieniędzy w kryptowaluty po awarii FTX

Dwóch amerykańskich senatorów proponuje ustawę mającą na celu zwalczanie prania kryptowalut. Ktoś powie, że to dodatkowy środek ograniczający kryptografię.

Amerykańscy senatorowie Elizabeth Warren i Roger Marshall przedstawili ponadpartyjną ustawę mającą na celu zminimalizowanie nielegalnego wykorzystania kryptowalut. Gdyby ta propozycja stała się prawem, ustawa o praniu brudnych pieniędzy w aktywach cyfrowych rozszerzyłaby niektóre aspekty ustawy o tajemnicy bankowej (BSA), ustawy z czasów Nixona uchwalonej przez Kongres w celu zwalczania prania pieniędzy, aby objąć podmioty kryptograficzne, takie jak portfel. dostawców i górników kryptowalut.

Dwóch amerykańskich senatorów proponuje ustawę zwalczającą pranie brudnych pieniędzy w kryptowalutach

W szczególności to nowe prawo będzie miało zastosowanie do tych podmiotów zasady Poznaj swojego klienta, wymagając od sieci ścigania przestępstw finansowych Departamentu Skarbu (FinCeEN) prowadzenia ich jako firm świadczących usługi finansowe. Kolejne rozszerzenie BSA będzie wymagało od obywateli USA złożenia formularza w urzędzie skarbowym (IRS) za każdym razem, gdy dokonują transakcji na aktywach cyfrowych o wartości przekraczającej 10 000 USD.

Ponadto ustawa ta pozwoli FinCEN na wdrożenie zaproponowanej przez agencję pod koniec 2020 r. zasady, która wymagałaby od instytucji finansowych zgłaszania transakcji związanych z „nienotowanymi” portfelami cyfrowymi. Według CoinDesk są to portfele, w których zawartość jest całkowicie kontrolowana przez użytkownika, a nie przez giełdę lub inną stronę trzecią. Prawo zabrania również instytucjom finansowym używania mikserów lub handlu nimi, które są często wykorzystywane do ukrywania pochodzenia funduszy.

Niektórzy powiedzą, że to dodatkowy środek restrykcyjny przeciwko kryptografii

„Skorumpowane kraje, oligarchowie, barony narkotykowe i handlarze ludźmi wykorzystują zasoby cyfrowe do prania miliardów skradzionych funduszy, unikania sankcji i finansowania terroryzmu” – powiedział senator Warren. „Branża kryptograficzna powinna przestrzegać zdroworozsądkowych zasad, takich jak banki, pożyczkodawcy i Western Union, a te przepisy zapewnią te same standardy dla podobnych transakcji finansowych. Ta ponadpartyjna ustawa pomoże zlikwidować istniejące luki w przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i wzmocnić organy ścigania, aby lepiej chronić bezpieczeństwo narodowe USA”.

Ta inicjatywa senatorów Warrena i Marshalla dotycząca przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy pochodzi dzień po złożeniu aktu oskarżenia przez Departament Sprawiedliwości, Komisję Papierów Wartościowych i Giełd oraz Komisję ds. ograniczenia czasowe, prawdopodobieństwo, że ten projekt pójdzie szybko, jest bardzo małe. Obaj senatorowie prawdopodobnie będą musieli zaproponować to ponownie w przyszłym roku.