Projeto de lei bipartidário visa a lavagem de dinheiro criptográfico após o crash da FTX

Dois senadores dos EUA estão propondo um projeto de lei para combater a lavagem de criptomoedas. Alguém dirá que esta é uma medida restritiva adicional contra a criptografia.

Os senadores norte-americanos Elizabeth Warren e Roger Marshall apresentaram um projeto de lei bipartidário destinado a minimizar o uso ilegal de criptomoedas. Se esta proposta se tornasse lei, a Lei de Lavagem de Dinheiro de Ativos Digitais expandiria alguns aspectos da Lei de Sigilo Bancário (BSA), uma lei da era Nixon aprovada pelo Congresso para combater a lavagem de dinheiro, para cobrir entidades criptográficas como uma carteira. provedores e mineradores de criptomoedas.

Dois senadores dos EUA propõem projeto de lei para combater a lavagem de dinheiro criptográfico

Especificamente, esta nova lei aplicará as regras Conheça seu Cliente a essas entidades, exigindo que a Rede de Repressão a Crimes Financeiros (FinCeEN) do Departamento do Tesouro as opere como empresas de serviços financeiros. Outra expansão da BSA exigirá que os cidadãos dos EUA preencham um formulário no Internal Revenue Service (IRS) toda vez que fizerem transações de ativos digitais no valor de mais de US$ 10.000.

Além disso, essa lei permitirá que o FinCEN implemente uma regra proposta pela agência no final de 2020 que exigiria que as instituições financeiras reportassem transações relacionadas a carteiras digitais “não listadas”. Segundo a CoinDesk, são carteiras em que o conteúdo é totalmente controlado pelo usuário, e não por uma exchange ou outro terceiro. A lei também proíbe as instituições financeiras de usar ou negociar misturadores, que muitas vezes são usados ​​para disfarçar a origem dos fundos.

Alguns dirão que uma medida restritiva adicional contra a criptografia

“Países corruptos, oligarcas, traficantes de drogas e traficantes de pessoas estão usando ativos digitais para lavar bilhões de fundos roubados, escapar de sanções e financiar o terrorismo”, disse o senador Warren. “A indústria cripto deve seguir regras de bom senso como bancos, credores e Western Union e esta legislação garantirá os mesmos padrões para transações financeiras semelhantes. Este projeto de lei bipartidário ajudará a fechar as lacunas existentes contra a lavagem de dinheiro e fortalecer a aplicação da lei para proteger melhor a segurança nacional dos EUA”.

Esta iniciativa anti-lavagem de dinheiro cripto dos senadores Warren e Marshall ocorre um dia após a apresentação de acusações pelo Departamento de Justiça, Comissão de Valores Mobiliários e Comissão de Negociação de Futuros de Commodities contra o fundador e ex-CEO da FTX, Sam Bankman-Fried. restrições de tempo, a probabilidade de que este projeto seja executado rapidamente é muito pequena. Os dois senadores provavelmente terão que propor novamente no próximo ano.