Sociala medier i finansiella tjänster: Fördelar, tips och exempel

Saker och ting förändras snabbt i finansbranschen, från framväxten av kryptovalutor till tillväxten av fintech-appkategorin till utvecklingen av rådgivande bots. I takt med att finansiella tjänster blir mer av en digital industri, blir marknadsföring på sociala medier ett allt viktigare sätt att marknadsföra utrymmet.

Även om din organisation är mer traditionell är sociala medier en nödvändig kanal för att nå yngre kunder. Och man måste vara beredd på vad som komma skall. Gartner fann att 75 % av ledarna inom finansiella tjänster förväntar sig betydande förändringar i branschen till 2026.

Här är varför (och hur) man utvecklar en strategi för sociala medier för finansiella tjänster i år.

8 skäl att använda sociala medier i finansiella tjänster

1. Locka en ny publik

Sociala medier är där Generation Z letar efter finansiell information. De äldsta medlemmarna i denna åldersgrupp fyller 25 år i år. Och de börjar nå milstolpar som förtjänar ekonomisk rådgivning. 70 % av dem sparar redan till pension.

Nästan en fjärdedel av ungdomar i åldrarna 16 till 24 använder redan en webbplats eller app för finansiella tjänster varje månad. Tio procent av dem äger redan någon form av kryptovaluta.

Även om du inte gillar Gen Z-marknadsföring är sociala medier en viktig kanal för att få kontakt med nya kunder. Mer än tre fjärdedelar (75,4%) av internetanvändarna använder sociala medier för att undersöka varumärken.

2. Stärk relationer

Relationsbyggande är en viktig användning av sociala medier för proffs inom finansbranschen. När det kommer till pengar vill alla göra affärer med någon de känner och litar på.

Att utveckla leads och kunder online är känt som social selling. Här är ett kort exempel på hur det fungerar:

Sociala medier kan hjälpa till att identifiera viktiga ekonomiska ögonblick i kunders och potentiella kunders liv. Till exempel är LinkedIn ett bra ställe att lära sig om karriärbyten eller pensionering. Att spåra kundföretagssidor kan också ge dig insikt i deras problem.

Däremot handlar social selling oftast om att bygga relationer. Försäljning är ett långsiktigt mål.

När en anslutning får ett nytt jobb eller startar ett nytt företag, se till att skicka ett gratulationsmeddelande. (Nästan 95 % av konsulterna i sociala medier använder någon form av direktmeddelanden effektivt.)

Ha dig själv i åtanke. Men hoppa inte in och försök sälja.

Det är viktigt att fokusera på att tillhandahålla tillförlitlig information och resurser. Nästan en fjärdedel av internetanvändarna följer varumärket de funderar på att köpa från på sociala medier. De vill följa med och observera en stund innan de hoppar.

Fokusera på kundens behov, inte försäljningen.

3. Betona varumärkets syfte och skapa förtroende i samhället

Varumärken för finansiella tjänster måste nu visa att de är mer än bara ekonomisk avkastning.

64 % av de tillfrågade i Edelman Trust Barometer- undersökningen 2022 sa att de investerar baserat på övertygelser och värderingar. Och 88 % av institutionella investerare ”utsätter ESG för samma granskning som operationella och finansiella överväganden.”

Unga investerare är särskilt intresserade av hållbara investeringar. En Harris-undersökning för CNBC visade att en tredjedel av millennials, 19% av Generation Z och 16% av Generation X ”ofta eller uteslutande använder ESG-fokuserade investeringar (miljö, social och styrning).

Och Natixis-rapporten visade att 63 % av millennials känner att de har ett ansvar att använda sina investeringar för att lösa sociala problem.

Förtroendet för den finansiella tjänstesektorn har vuxit under de senaste 10 åren. Men enligt Edelman Trust Barometer är det fortfarande den mest opålitliga branschen. Sociala medier låter dig bygga förtroende och lösa kundproblem.

Källa: Edelman Trust Barometer 2022

4. Humanisera ditt varumärke

Människor vill ha att göra med pålitliga finansexperter. Det betyder inte att de vill att deras finansiella tjänsteleverantörer ska vara kalla. Sociala medier ger dig en fantastisk möjlighet att humanisera ditt varumärke.

Att engagera dina företagsledare på sociala medier kan vara en bra början. Det kan trots allt vara lättare att lita på en person än en institution.

Potentiella kunder förväntar sig att se dina högsta chefer på sociala medier. 86 % av de finansiella läsarna säger att det är viktigt för företagsledare att använda sociala medier. De litar mer på ledare som använder sociala medier än de som inte gör det i förhållandet 6 till 1.

Naturligtvis beror tonen du väljer på vilket nätverk du använder och vilken målgrupp du försöker nå.

Den genomsnittliga konsulten använder 4 sociala nätverk , medan den mest framgångsrika använder 6. Putnams undersökning 2021 av sociala konsulter avslöjade ett skifte från LinkedIn till Facebook. Konsulter använder också Instagram och TikTok hela tiden.

5. Få viktig bransch- och kundinformation

Försök använda sociala medier för att undersöka finansbranschen. Det här är ett bra sätt att hålla dig uppdaterad med vad som händer inom ditt område.

Har konkurrenten ett nytt produktutbud? Kommer det en PR-katastrof? Tänk på sociala medier som ett system för tidig varning.

Att lyssna på sociala medier kan berätta vad som händer i branschen. Så här fungerar det:

Du kan också använda socialt lyssnande för att lära dig om dina potentiella kunder och bedöma vad de vill ha av dig.

Se också till att hålla ett öga på analyser av sociala medier. Dessa verktyg ger dig insikt i effektiviteten av dina egna sociala insatser. Du kan ta reda på vad som fungerar bäst. Finjustera sedan din marknadsföringsstrategi för sociala medier för kunder med finansiella tjänster när du går.

6. Minska ansträngning och kostnad

Sociala insatser fungerar bäst när team, avdelningar och enskilda konsulter använder sociala medier på ett samordnat sätt. Detta beror troligen på den övergripande plattformen för hantering av sociala medier.

Innehållsbiblioteket är en värdefull resurs för både anställda och varumärken. Personalen har tillgång till förgodkänt innehåll som är redo att användas. Varumärken känner sig bekväma när anställda publicerar konsekventa meddelanden som stöder strategiska mål.

Med allt i ett centralt bibliotek finns det ingen dubbelarbete eller kostnad. Detta förhandsgodkända bibliotek löser två av de viktigaste sociala medier-problemen för finansiella rådgivare:

1. Brist på tid
2. Rädsla för att göra fel.

7. Leverera en enhetlig digital kundupplevelse

I takt med att finansbranschen blir mer digital bör kundtjänst följa efter. Kunder vill nå ut till företag på plattformar de redan spenderar sin tid på. Dessa kan vara sociala nätverk som Facebook eller meddelandeappar som WhatsApp.

Sociala kundtjänstverktyg gör att du kan samordna kundservice över alla kanaler. Samtidigt kan du länka konversationer till ditt CRM. Detta hjälper till att säkerställa överensstämmelse med krav på svarstid samt journalföring.

Du kan också använda robotar för sociala medier för att svara på enkla kundsupportförfrågningar eller dirigera användare till befintliga resurser på din webbplats. Du kan till och med använda bots för att se inkommande förfrågningar för att koppla kunder till rätt medlemmar i ditt kundtjänstteam.

Sparkcentral av Hootsuite är ett användbart verktyg för att skapa ett enhetligt socialt kundserviceprogram.

8. Se verkliga affärsresultat

Enkelt uttryckt påverkar sociala medier ditt resultat på ett specifikt och mätbart sätt.

81 % av de finansiella rådgivarna på sociala medier säger att de har skapat nya affärstillgångar genom sina sociala insatser. Faktum är att sociala mediekonsulter rapporterar framgångsrikt i genomsnitt $1,9 miljoner i intäkter från sociala medieaktiviteter.

Deloitte Global 2022 Gen Z och Millennial Survey fann att unga människors optimism om sin egen ekonomiska situation håller på att förbättras. Men båda dessa generationer är i allmänhet fortfarande oroade över sin ekonomiska trygghet.

Källa: Mood Monitor Drivers, Deloitte Global 2022 Gen Z och Millennial Survey.

Samtidigt visade Natixis globala undersökning av enskilda investerare att 40 % av millennials och 46 % av rika millennials vill ha personlig ekonomisk rådgivning från en finansiell rådgivare. Sociala medier är den perfekta platsen för att få kontakt med dessa nya kunder.

Källa: Natixis Global Individual Investor Survey: Fem finansiella sanningar om millennials i 40-årsåldern.

Skapa en social mediestrategi för finansiella tjänster: 4 tips

1. Fokusera på efterlevnad

FINRA, FCA, FFIEC, IIROC, SEC, PCI, AMF, GDPR – alla efterlevnadskrav kan få ditt huvud att snurra.

Det är avgörande att ha processer och verktyg på plats för efterlevnad, särskilt för att hantera användningen av sociala medier av oberoende konsulter.

Engagera ditt efterlevnadsteam för att utveckla en strategi för sociala medier för finansiella tjänster. De kommer att ha viktiga rekommendationer om de steg du måste vidta för att skydda ditt varumärke.

Det är också viktigt att ha rätt godkännandekedja för alla inlägg på sociala medier. Till exempel säger FINRA :

”Den registrerade chefen måste granska alla sociala nätverkssajter som den associerade personen har för avsikt att använda för affärer innan den används.”

2. Arkivera allt

Detta faller under efterlevnad, men är tillräckligt viktigt för att vara värt att nämna separat.

Enligt FINRA: ”Företag och deras registrerade representanter måste föra register över kommunikation relaterade till deras ”verksamhet som sådan”.

Dessa register måste bevaras i minst tre år.

Hootsuites integration med efterlevnadslösningar som Brolly och Smarsh arkiverar automatiskt alla inlägg på sociala medier. Ditt sociala innehåll kommer att lagras i en säker och sökbar databas tillsammans med det ursprungliga sammanhanget.

3. Genomför en granskning av sociala medier

Med en social media-revision dokumenterar du alla ditt företags sociala kanaler på ett ställe. Du noterar också all nyckelinformation relaterad till var och en av dem. Samtidigt kommer du att jaga eventuella bedragare eller inofficiella konton så att de kan stängas.

Börja med att lista alla konton som ditt interna team använder regelbundet. Men kom ihåg att detta bara är en utgångspunkt. Du måste leta efter gamla eller övergivna konton och konton för specifika avdelningar.

Håll utkik efter sociala plattformar där du inte har sociala konton medan du håller på. Kanske är det dags att registrera profiler där. (TikTok, någon?) Även om du inte är redo att använda dessa verktyg ännu, kan du reservera dina varumärkesbeskrivningar för framtida användning.

Vi har skapat en gratis granskningsmall för sociala medier som hjälper dig att organisera all din forskning medan du håller på.

4. Implementera en policy för sociala medier

Policyn för sociala medier styr användningen av sociala medier inom din organisation. Detta inkluderar konton för dina konsulter och agenter.

Kontakta alla relevanta team i din organisation, inklusive:

• Avtal
• Rättslig
• DETTA
• Informationssäkerhet
• Personalavdelning
• public relations
• Marknadsföring

Alla dessa lag måste bidra. Detta hjälper dig att upprätthålla varumärkeskonsistens samtidigt som du minskar efterlevnadsproblem.

Din policy kommer också att definiera teamroller och godkännandestrukturer så att alla förstår arbetsflödet för inlägg i sociala medier. Denna tidigare klarhet kan hjälpa till att minska frustration över att sociala medier kanske inte växer så snabbt som vissa skulle vilja.

Användningen av sociala medier för finansbranschens syften kan också medföra säkerhetsrisker. Inkludera ett avsnitt i din policy för sociala medier som beskriver säkerhetsprotokoll för de mindre sexuella aspekterna av sociala medier. Till exempel hur ofta man ska byta lösenord och hur ofta man ska uppdatera mjukvara.

De bästa sociala mediekampanjerna för finansiella tjänster

1. Aktuell x MrBeast

Current är ett finansiellt tjänsteföretag som främst erbjuder mobila banktjänster via en app. För att öka varumärkesmedvetenheten samarbetade de med högprofilerade influencers inklusive Hailey Bieber och Logan Paul.

Framför allt har de utvecklat ett pågående samarbete med influencern MrBeast. Två av de resulterande sociala videorna rankades som nummer 1 i YouTubes mest sedda videor. Kampanjen resulterade i en ökning med 700 % av förfrågningar om pengar via Current-appen, vilket gör den till den 5:e finansiella appen i Apple App Store.

2. BNY Mellon #DoWellBetter

BNY Mellon designade kampanjen för att lyfta fram den positiva effekten av sina rika kunder. Kampanjen, med vackra porträtt och videointervjuer, visade hur smarta investeringar och kapitalförvaltning med BNY Mellon har gjort det möjligt för dem att samla resurserna för att göra positiva förändringar.

Att berätta kundhistorier är ett bra sätt för finansinstitutioner att skapa en mänsklig koppling på sociala medieplattformar.

3. CloudTax Influence Campaign Inriktning Generation Z

Denna kanadensiska uppstart av skattemjukvara har samarbetat med flera influencers. De använde främst TikTok för att nå Gen Z-publik. Grundare och vd Nimalan Balachandran berättade för Global News att influencer marketing har drivit ungefär en fjärdedel av företagets tillväxt.

Deras influencer-videor återspeglar det unika utseendet och känslan hos TikTok. Detta gjorde det möjligt för dem att ansluta till plattformens community på ett sätt som inte skulle vara möjligt med mer traditionellt socialt innehåll.

@passionstoprofits

#skattesäsong #skattavskrivningar #skattavskrivning #skatter2021 #betala dina skatter #pengar #smallbusinesscheck #smallbusinesstips_ #smallbusinessowner #cloudtaxpartner

♬ Runaway (U & I) – Galantis

4 Vanguard Group #GettingSocial

Investmentbolaget Vanguard Group använder en veckovis serie sociala videor för att dela med sig av sina erfarenheter inom området för investeringar och andra finansiella ämnen.

Att släppa videor på ett konsekvent schema tränar prenumeranter att förvänta sig innehåll. Detta uppmuntrar tittarna att checka in varje vecka och bli vanliga tittare med tiden. Videorna ger korta, enkla idéer. De kräver inte mycket tid från upptagna följare.

De kör också sociala annonser som täcker liknande ämnen. Detta ger användare av sociala medier tillgång till utbildnings- och konverteringsfokuserat innehåll som fungerar tillsammans.

5. Penn Mutual: Innehållsbibliotek för konsulter

Penn Mutual har en dedikerad innehållsstudio på marknadsavdelningen. De producerar, testar och förbättrar det sociala innehållet som utgör ryggraden i konsultinnehållsbiblioteket.

Det sociala teamet anpassar innehållet så att det passar olika målgrupper. De lägger sedan till det i innehållsbiblioteket för finansiella rådgivare att anpassa och dela. De använder Hootsuite Amplify för att göra delningsprocessen möjlig med bara några få klick eller tryck.

Varje fredag ​​skickar företaget ut en lista med nytt innehåll som konsulter kan lägga upp eller schemalägga.

Hootsuite gör social marknadsföring lätt för proffs inom finansiella tjänster. Från en enda instrumentpanel kan du hantera alla dina nätverk, öka intäkterna, leverera kundservice, minska risker och säkerställa efterlevnad. Se plattformen i aktion.