矽谷銀行被美國銀行監管機構關閉

由於存款大幅外流以及籌集新資本的嘗試失敗，矽谷銀行於週五被美國監管機構關閉，這讓人們對這家以科技為重點的銀行的未來產生了懷疑。

SVB 擁有約 2090 億美元的資產，是自 2008 年華盛頓互助銀行倒閉以來美國歷史上第二大倒閉銀行，標誌著這家不到 18 個月前估值超過 440 億美元的銀行迅速衰落。

美國監管機構聯邦存款保險公司 (Federal Deposit Insurance Corporation) 為銀行存款提供最高 25 萬美元的擔保，該公司表示將關閉 SVB，受保儲戶將在周一之前提取資金。

SVB 的許多客戶都是風險投資基金以及科技和醫療保健初創公司，他們的賬戶餘額必須遠高於 FDIC 的最高承保金額。監管機構表示，這些儲戶將於下週收到首筆付款，其餘金額取決於 SVB 資產的情況。

監管機構歷來尋求將破產債權人與更大、更穩定的實體合併。例如，華盛頓互惠銀行被出售給摩根大通。FDIC 表示，將利用出售 SVB 所得收益來支付給較大捐助者的款項。

SVB 債券價格週五下跌，其高級債券的交易價格約為 45 美分，初級債券的交易價格僅為 12.5 美分，這表明債券持有人將面臨巨大損失。

知情人士稱，週五早些時候，SVB 放棄了籌集 22.5 億美元新資金以彌補債券投資組合損失的努力，並開始尋找買家來紓困。

SVB 股票在紐約納斯達克早盤交易中陷入停滯，其困境也波及了其他幾家據信擁有類似儲戶和資金狀況的美國銀行。

Pacific West、Western Alliance 和 First Republic 的交易在最初均下跌 40% 至 50% 後，均因波動而暫停。Signature Bank 股價下跌近 30% 後，交易也短暫停止。其中一些銀行試圖通過發表聲明強調其與硅谷銀行在資產和儲戶基礎方面的差異來安撫市場。

該銀行集團的麻煩源於在科技繁榮時期做出的一項決定，將其910 億美元的存款投資於抵押債券和美國國債等長期證券，這些證券被認為是安全的，但現在價值比SVB 成立時少了150 億美元。買。他們在美聯儲大幅加息後。

該公司計劃向投資者出售價值 12.5 億美元的普通股和另外價值 5 億美元的強制可轉換優先股，這些股對現有股東的稀釋作用較小。這將有助於抵消 SVB 為彌補客戶提取存款而出售約 210 億美元證券而造成的約 18 億美元損失。

週四，矽谷銀行及其承銷商高盛匆忙完成了股票發行。據一位知情人士透露，雖然高盛在下午中旬對可轉換債券交易產生了濃厚的興趣，但由於 SVB 股價暴跌，普通股的銷售受到阻礙。私募股權公司 General Atlantic 還承諾，如果配售完成，將提供 5 億美元資本。

該銀行股價週四錄得最大跌幅，市值蒸發 96 億美元。週五盤前交易中，SVB 股價下跌超過 60%，隨後停牌。

近年來，美國銀行倒閉的情況極為罕見。最後一家 FDIC 承保銀行於 2020 年 10 月關閉，最後一家超過 10 家銀行是在 2014 年。

SVB 問題的影響隨處可見。該貸方是美國一半風險投資支持的技術和生命科學公司的銀行合作夥伴，並在向私募股權行業提供 10 萬億美元的信貸額度方面發揮著重要作用。

週四，隨著一些初創公司開始提取資金，他的客戶對銀行的財務狀況變得越來越警惕。一些風險投資集團承認，本週早些時候，他們開始建議一些投資組合公司考慮從貸方提取部分存款。

“SVB 40 年支持矽谷的業務關係在 14 小時內就化為泡影，”一家價值數十億美元的風險投資基金的一位領導人表示。

紐約的 Joshua Franklin、Eric Platt、Ortenka Aliai、Antoine Gard 和 Brooke Masters 以及舊金山的 Tubby Kinder 和 George Hammond 進行報導。斯蒂芬·漢德爾在紐約和羅伯特·史密斯在倫敦的補充報導。