FTX 崩潰後兩黨法案針對加密貨幣洗錢

兩名美國參議員正在提出一項打擊加密貨幣洗錢的法案。有人會說，這是針對密碼學的額外限制措施。

美國參議員伊麗莎白·沃倫和羅傑·馬歇爾提出了一項兩黨法案，旨在最大限度地減少加密貨幣的非法使用。如果該提案成為法律，《數字資產洗錢法》將擴大《銀行保密法》（BSA）的某些方面，該法是尼克鬆時代國會通過的一項打擊洗錢的法律，以涵蓋錢包等加密實體。加密貨幣的提供者和礦工。

兩位美國參議員提出打擊加密貨幣洗錢的法案

具體來說，這項新法律將對這些實體適用“了解你的客戶”規則，要求財政部的金融犯罪執法網絡（FinCeEN）將它們作為金融服務企業運營。BSA 的另一項擴展將要求美國公民每次進行價值超過 10,000 美元的數字資產交易時，向美國國稅局 (IRS) 提交一份表格。

此外，該法律還將允許 FinCEN 實施該機構在 2020 年底提出的一項規則，要求金融機構報告與“非上市”數字錢包相關的交易。據 CoinDesk 稱，這些錢包的內容完全由用戶控制，而不是由交易所或其他第三方控制。該法律還禁止金融機構使用混合器或進行交易，混合器通常被用來掩蓋資金來源。

有人會說針對密碼學的額外限制措施

沃倫參議員表示：“腐敗國家、寡頭、毒梟和人口販運者正在利用數字資產清洗數十億被盜資金、逃避制裁和資助恐怖主義。” “加密行業應該遵循銀行、貸方和西聯匯款等常識規則，這項立法將確保類似的金融交易採用相同的標準。這項兩黨法案將有助於縮小現有的反洗錢差距並加強執法，以更好地保護美國國家安全。”

參議員沃倫和馬歇爾發起的這項反加密貨幣舉措是在司法部、證券交易委員會和商品期貨交易委員會對 FTX 創始人兼前首席執行官 Sam Bankman-Fried 提起起訴的第二天提出的。由於時間有限，這個項目快速進行的可能性很小。兩位參議員明年可能不得不再次提出這一提議。