Двопартійний законопроект спрямований на відмивання криптовалютних грошей після краху FTX

Два сенатори США пропонують законопроект про боротьбу з відмиванням криптовалюти. Хтось скаже, що це додатковий обмежувальний захід проти криптографії.

Сенатори США Елізабет Уоррен і Роджер Маршалл представили двопартійний законопроект, спрямований на мінімізацію незаконного використання криптовалют. Якщо ця пропозиція стане законом, Закон про відмивання грошей у цифрових активах розширить деякі аспекти Закону про банківську таємницю (BSA), закону часів Ніксона, прийнятого Конгресом для боротьби з відмиванням грошей, на криптографічні об’єкти, такі як гаманець. постачальники та майнери криптовалют.

Два сенатори США пропонують законопроект про боротьбу з відмиванням криптовалютних грошей

Зокрема, цей новий закон застосовуватиме до цих організацій правила «Знай свого клієнта», вимагаючи від Мережі боротьби з фінансовими злочинами Міністерства фінансів (FinCeEN) керувати ними як компаніями, що надають фінансові послуги. Ще одне розширення BSA вимагатиме від громадян США подавати форму до Служби внутрішніх доходів (IRS) кожного разу, коли вони здійснюють транзакції цифрових активів на суму понад 10 000 доларів США.

Крім того, цей закон дозволить FinCEN запровадити правило, запропоноване агентством наприкінці 2020 року, яке вимагатиме від фінансових установ звітувати про транзакції, пов’язані з «некотированими» цифровими гаманцями. Відповідно до CoinDesk, це гаманці, вміст яких повністю контролюється користувачем, а не біржею чи іншою третьою стороною. Закон також забороняє фінансовим установам використовувати або торгувати міксерами, які часто використовуються для маскування походження коштів.

Хтось скаже, що додатковий обмежувальний захід проти криптографії

«Корумповані країни, олігархи, наркобарони та торговці людьми використовують цифрові активи для відмивання мільярдів вкрадених коштів, ухилення від санкцій і фінансування тероризму», — сказав сенатор Воррен. «Криптоіндустрія повинна дотримуватися правил здорового глузду, як банки, кредитори та Western Union, і це законодавство забезпечить однакові стандарти для подібних фінансових операцій. Цей двопартійний законопроект допоможе усунути існуючі прогалини у боротьбі з відмиванням грошей і зміцнить правоохоронні органи для кращого захисту національної безпеки США».

Ця ініціатива проти відмивання криптовалютних грошей від сенаторів Уоррена та Маршалла з’явилася через день після висунення обвинувальних актів Міністерством юстиції, Комісією з цінних паперів і бірж і Комісією з торгівлі товарними ф’ючерсами проти засновника та колишнього генерального директора FTX Сема Бенкмана-Фріда. часові обмеження, ймовірність того, що цей проект піде швидко, дуже мала. Ймовірно, двом сенаторам доведеться запропонувати це знову наступного року.